HOME
銀行業務検定窓口セールス 2級

「銀行業務検定窓口セールス 2級」の記事一覧

国民年金の第1号被保険者が、老齢基礎年金を受け取らずに死亡し、遺族基礎年金の受給要件も満たさない場合に、遺族が請求できるものはどれか。

保険料納付済期間が3年以上あるなどの要件を満たせば、生計を同じくしていた遺族に死亡一時金が支給される…

2026年5月28日

利益相反管理方針（コンフリクト・オブ・インタレスト・ポリシー）の概要は、誰に対して公表しなければならないか。

金融商品取引業者は、利益相反管理方針の概要を、店頭掲示やHP等を通じて顧客に公表する義務がある。

2026年5月28日

相続人が家庭裁判所で「相続放棄」をした場合、その人が受け取る死亡保険金（受取人指定あり）はどうなるか。

死亡保険金請求権は受取人固有の権利であるため、相続放棄をしても受け取ることができる（ただし非課税枠…

2026年5月28日

毎月分配型投資信託の分配金のうち、個別元本を下回る部分から支払われる「特別分配金」の税務上の扱いはどうなるか。

特別分配金は実質的な元本の払い戻しとみなされるため、利益ではなく非課税となる。

2026年5月28日

特定商取引法において、訪問購入（押し買い）の際、売主が物品の引き渡しを拒むことができる権利を何というか。

訪問購入では、クーリング・オフ期間中であれば、売主は物品を業者に渡さず手元に置いておくことができる…

2026年5月28日

公的年金等の収入金額が400万円以下で、かつ、公的年金等に係る雑所得以外の所得金額がいくら以下であれば、所得税の確定申告は不要か。

「公的年金等400万円以下」かつ「その他の所得20万円以下」であれば確定申告不要制度を利用できる。

2026年5月28日

顧客の断り文句に対し、「だからこそ、この商品がお役に立つのです」と、断る理由を逆に提案の根拠として切り返す手法を何というか。

「お金がない」→「だからこそ、今のうちに積立が必要なのです」のように、反対理由を必要理由に転換する手…

2026年5月28日

住宅ローン控除と、居住用財産を譲渡した場合の3,000万円特別控除は、原則として併用できるか。

3,000万円特別控除等の特例を受けた物件に居住した場合、その後一定期間は住宅ローン控除を適用できない（…

2026年5月28日

変額個人年金保険において、運用実績が悪化しても、年金受取総額が払い込んだ保険料総額を下回らないように保証される機能を何というか。

運用リスクを保険会社が一部負担し、年金原資や受取総額の最低額を保証するタイプがある。

2026年5月28日

離婚時の厚生年金の分割制度において、標準報酬改定請求（分割請求）は、原則として離婚をした日の翌日から何年以内に行う必要があるか。

年金分割の請求期限は、原則として離婚等の翌日から起算して2年を経過するまでである。

2026年5月28日